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Ma première année au club l’Investisseur Français

Ma première année au club l'Investisseur FrançaisVoilà maintenant plus d’un an que j’ai rejoint le club l’Investisseur Français. Dressons dès à présent un premier bilan sur cette expérience enrichissante.

  1. Découvrir de nouveaux horizons
  2. Trouver de nouvelles idées
  3. Le club est-il un bon investissement ?
  4. Les nouveautés

Découvrir de nouveaux horizons

Lorsque j’ai commencé à investir en bourse en 2011, j’étais comme beaucoup d’investisseurs débutants : je connaissais les sociétés Total, Sanofi, Air Liquide et c’était à peu près tout. Il est très délicat d’investir intelligemment quand notre connaissance des entreprises se limite à quelques grosses capitalisations boursières. On manque clairement de repères et de points de comparaisons.

Durant cette première année d’adhésion, les analystes du club ont publié une cinquante d’analyses de qualité, soit environ une par semaine. Qui dit 50 analyses, dit aussi la découverte de 50 entreprises différentes : elles concernaient aussi bien des PME françaises, des grands groupes américains, que des entreprises tanzaniennes. Ainsi, semaine après semaine, j’ai commencé à étoffer mes connaissances des entreprises et des différents secteurs.

Est-ce que j’aurai pu faire la même chose tout seul ? Oui, peut-être mais ça m’aurait pris quelques années… Et le temps ce n’est malheureusement pas infini.

Trouver de nouvelles idées

Ensuite, le fait de lire une analyse par semaine donne forcément des idées. Il faut savoir qu’à mon arrivée dans le club, mon portefeuille boursier était composé de la façon suivante : 20% d’actions et 80% en espèces (de l’argent qui n’était pas investi). Aujourd’hui, c’est exactement l’inverse : j’ai 80% d’actions et je conserve 20% de cash si des soldes se présentent.

Mes nouveaux investissements proviennent tous des idées du club : bien sûr, je n’ai pas investi aveuglément dans ces entreprises et je les ai bien analysées en profondeur par moi-même. Mais je suis très reconnaissant au club de m’avoir fait découvrir des entreprises de qualité à un prix d’ami 🙂

J’utilise le club comme un filtre à entreprises : en effet, il existe des milliers (millions ?) d’entreprises cotées en bourse et il est impossible de les analyser toutes. En moyenne, on analyse 20 entreprises pour au final n’en retenir qu’une de valable. Imaginez un peu le temps nécessaire pour composer intégralement un portefeuille…

Le club est-il un bon investissement ?

Comme je l’avais mentionné dans un précédent article, ce club d’investissement me coûte environ 91€ par mois. Si j’ai adhéré à ce dernier, ce n’était pas par pure charité chrétienne, mais plutôt car je le voyais comme un formidable moyen d’accélérer ma formation financière. En bref, c’est un investissement.

D’un point de vue intellectuel, je constate que j’ai appris énormément de choses, c’est indéniable. Etre chaque jour au contact avec des investisseurs vous fait grandir rapidement. A mon sens, c’est mieux qu’un bon livre car ce dernier ne peut répondre à vos interrogations. Et c’est encore mieux qu’une formation car on ne rencontre que des cas pratiques et réels.

D’un point de vue financier, il est encore trop tôt pour dresser un bilan sur mes nouveaux investissements. Quand on se dit investisseur long terme, on ne peut décemment pas tirer des conclusions après quelques mois. Par contre, j’estime que le risque de perte en capital de mon portefeuille a nettement diminué : je suis complètement à l’aise avec les entreprises détenues, acquises à un prix d’ami bien entendu.

Bon, il faut dire que je partais de loin puisque j’ai débuté mes investissements avec des actions PeugeotHeureusement que les vents étaient porteurs à cette époque 🙂

En tout cas, je suis satisfait de mon investissement financier et temporel dans le club, et j’envisage d’y poursuivre mon apprentissage.

Les nouveautés

Parlons maintenant des nouveautés du club depuis mon adhésion.

Depuis quelques mois, le club publie mensuellement un aparté : c’est une discussion informelle d’une dizaine de pages qui traite d’un thème d’investissement. Le contenu est enrichissant et le format « papier journal » est à mon sens excellent. Il faut le lire dans un bon fauteuil accompagné d’une bonne boisson chaude !

Afin que vous puissiez juger par vous-même de leur qualité, je vous propose les premiers apartés qui sont gratuits :

Les apartés suivants sont désormais réservés aux membres de la communauté.

Dernière nouveauté majeure depuis novembre 2014 : le club propose désormais gratuitement à ses membres la formation en analyse financière que j’ai suivie il y a un an (prix initial de 1790€). Elle se compose de 27 modules avec vidéos et supports de présentation. Tous les membres peuvent désormais acquérir de solides bases en finances afin de comprendre les analyses du club.

Voilà qui complète parfaitement l’offre du club : il est désormais possible de se former à l’investissement, de lire des analyses financières d’excellente qualité, de poser des questions et de partager avec la communauté.

Enfin, notez que si ce club vous intéresse, vous pourrez découvrir les 4 formules disponibles ici : c’est satisfait ou remboursé pendant 30 jours, sans justificatifs. Profitez-en 🙂

A noter depuis le 27 septembre 2015, il est désormais possible de payer mensuellement l’abonnement annuel (au lieu d’un unique paiement par an).

A bientôt !
Phil

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13 commentaires

  1. Bonjour,
    Parmi les portefeuilles et conseils disponibles j’ai recensé quelques offres qui on l’air sérieuses. Les daubasses 109€, portefeuille le figaro bourse 204€, zone bourse 276€, monfinancierprivé 159€, abonnement a Investir-Le journal des finances du groupe les échos 126€. Les prix sont annuels. Certains ont plus que la consultation du portefeuille : conseil téléphonique (mon financier), article de presse et cote enrichie sur les les sociétés (investir). Est ce que le rapport qualité prix n’est pas plus intéressant que le club de l’investisseur français? La formation étant accessible avec quelques bons ouvrages à la FNAC? Et les sites et blog comme celui ci?

    • Bonsoir Florian,

      Je connais les daubasses et je sais que leur travail est de qualité. A noter que leur style d’investissement est le « deep value » : investir d’une manière diversifiée dans des entreprises très décotées en mauvaise santé. Ce style d’investissement quantitatif ne convient pas forcément à tout le monde. Mais je n’exclus pas d’y prendre un jour un abonnement, même si je ne suis pas un investisseur « deep value ».

      Pour les autres, je ne connais pas. D’une manière générale, je me tiens à l’écart de tous les sites de conseils boursiers grand public. Si on suit les mêmes conseils que la foule, on aura à peu près les mêmes performances. Autant ne pas se fatiguer et investir dans des trackers dans ce cas.

      Il ne faut pas oublier que le club l’investisseur français n’est pas qu’un simple portefeuille boursier, ce sont des analyses d’entreprises de qualité toutes les semaines, un aparté par mois, un forum de discussion et des formations en vidéos. A mon sens, ce club est un bon moyen pour une personne motivée de se former réellement à l’investissement dans la valeur.

      Donc oui on peut sans doute se former tout seul avec des livres et en analysant soi-même une multitude d’entreprises, mais combien d’années cela va prendre ?

      Personnellement, j’y trouve mon compte : puisque j’envisage d’investir une bonne partie de mon patrimoine en bourse, je me dois de bien me former et si possible rapidement.

      Donc je dirai que tout dépend de votre motivation afin de rentabiliser le coût du club.

      Si vous n’êtes pas trop motivé pour devenir un investisseur financier et que vous cherchez simplement une liste d’entreprises à acheter, vous perdrez votre temps et votre argent. Si vous êtes vraiment motivé pour progresser, vous passerez un tas d’heures sur ce site pour apprendre un maximum de choses. Au pire, vous pouvez être remboursé durant les 30 premiers jours.

      Voilà mon avis 🙂

      Cordialement,
      Phil

  2. Merci pour ce retour.

    C’est la deuxième fois cette semaine que j’en entends parler en ces termes.

    Perso, je suis plus tourné vers le chartisme mais sans exclure totalement les fondamentaux (ce serait illogique, puisque les deux types d’analyse, pour moi, se complètent).

    Cela dit, ce n’est pas ma spécialité et je vais peut-être y réfléchir pour m’améliorer encore de ce côté-là.

    • Bonsoir Johan,

      Il est effectivement bon de préciser que ce club est complètement orienté vers l’analyse fondamentale des entreprises 🙂

      Cordialement,
      Phil

      • Oui, je pense que c’est même essentiel de le préciser, puisque c’est là, je suppose, son principal avantage.

        C’est très utile pour voir ce que cela apporte par rapport à leurs concurrents 😉

  3. Bonjour,

    Je trouve que vous payez très cher votre formation
    91€/ mois c’est énorme!
    C’est tout de même 1092€ par an!
    Personnellement, j’ai investi dans une méthode d’un retraité américain qui fonctionne très bien depuis
    plusieurs années et qui m’a coûté 29€ tout compris avec un excellent suivi. Il s’agit de David van Knapp qui rédige aussi des articles d’une excellente qualité
    sur seeking alpha. La méthode s’appelle DGI ( dividend growth investing), elle est connue depuis très connue pour être l’une des meilleures méthodes au monde pour générer des dividendes croissants et de générer de la richesse dans le temps avec régularité. Vous ne pouvez imaginer la joie de recevoir tous les trimestres, tous les mois des revenus passifs avec régularité. Le plus beau est que presque tous les ans vos revenus augmentent!
    Ce n’est pas une méthode miracle, il s’agit d’une philosophie d’investissement qui demande un peu de discipline et de sérieux mais peu chronophage.( entre 1h à 2h par mois environ).
    Je recommande de lire les articles de bob Wells, David crosetti, chuck carnevale le concepteur de fastgraph , chowder et bien sûr David van knapp.
    Personnellement, j’ai gagné au moins 10 ans en compréhension et en développement de patrimoine ( concept de dvpt de patrimoine que je ne connaissais pas du tout). Finalement, on s’aperçoit qu’en Europe nous sommes très en retard dans le domaine de la finance. Perso, je lis que des ouvrages de finances US depuis près de 9 ans. Le résultat en terme de patrimoine à titre personnel est très positif.

    • Bonjour Marzouki,

      Il est vrai que le service n’est pas donné mais je dois dire qu’il me convient bien. Ce n’est pas une méthode d’investissement mais plutôt une formation pour apprendre à analyser en profondeur une entreprise. En plus, on peut échanger avec les investisseurs & entrepreneurs du club, et je trouve cela motivant de baigner dans cette atmosphère positive.

      Mais je ne doute pas qu’il y ait d’autres méthodes intéressantes et moins onéreuses. L’important c’est que chacun y trouve son compte 🙂

      D’ailleurs, j’ai une question pour vous : pourquoi avoir choisi la stratégie des dividendes croissants au lieu d’une stratégie GARP, ou bien value ?
      Arrivez-vous à trouver de nombreuses entreprises en Europe sachant que les dividends aristocrats sont plutôt aux US ?

      Merci pour votre commentaire constructif 🙂

      Cordialement,
      Phil

  4. Afin de bénéficier de deux mois gratuits (vous et moi) pourriez vous me parrainer ? cdlt

  5. Bonjour à tous,

    Depuis ce jour, il est désormais possible de payer mensuellement l’abonnement annuel au club (au lieu d’un unique paiement par an) !
    Plutôt une bonne nouvelle 🙂

    Phil

  6. Bonjour Phil,
    Alors çà donne quoi depuis plus d’un an abonné à l’investisseur français ? Est-ce rentable pour toi ? Si tel est le cas, tu as un investissement de combien ?
    A+

    • Bonjour Pat,

      Cela fait maintenant 2 ans et demi que je suis dans le club et mon portefeuille contient exclusivement des idées provenant de ce dernier.
      J’ai investi pour l’instant environ 2 ans d’épargne et je compte publier un reporting de la performance du portefeuille au mois d’octobre 🙂

      Cordialement,
      Phil

  7. Ok, rdv en octobre alors 😉

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